篇一：煤炭企業供應鏈金融服務方案

一、業務方案理念（適用于煤礦的物資部門和煤炭運銷部門）

銀行提供的供應鏈金融業務，是把煤炭企業（煤礦）作為核心企業，配合其供應鏈和銷售鏈管理策略，運用資金流、物流和信息流的控制技術，利用核心企業的信用增強效應，對核心企業及伴生在其周圍的多個或全部供應鏈和銷售鏈上的上、下游企業提供的一攬子、結構化金融服務。銀行多以大、中型煤炭生產企業為核心企業，圍繞其開展包含其上游供應商、下游貿易商的金融服務，實現煤炭企業整體供應鏈充裕現金流，提供企業整體競爭力。

二、業務模式

銀行在煤炭行業為供應鏈條上的企業提供的融資方案包括：

1、針對煤炭企業上游企業：應收賬款池融資、反向保理業務，盤活上游供應商的應收賬款，改善上游供應商的現金流；讓上游企業能提早獲得應收賬款。

2、針對煤炭企業下游企業：預付款融資模式，解決下游耗煤廠家和貿易商向煤炭企業采購煤炭的預付款資金需求；

三、授信品種：授信品種包含：流動資金貸款、銀行承兌匯票、國內信用證及買方押匯或押匯項下代付、商業承兌票保貼等；

四、業務優勢

1、對于煤礦：緩解煤炭企業物資供應部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業運銷部門的銷售能力，獲得更多經銷商預付款。擴大銷售。

a) 以間接授信替代直接授信，優化報表，節約財務成本，可以制定、優化現金使用計劃，適當進行理財規劃，提高效益;

b) 與上、下游企業共同搭建融資平臺，有利于核心企業進一步穩固和強化以其為主導的供應鏈條；

c) 對上游企業延長賒銷賬期，對下游企業取得大額預付賬款，優化現金流，并獲得更優惠的貿易條件；

2、對于上、下游企業：;

a) 對于設備供應商來講，盤活應收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉速度；對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩定業務。從而擴大煤炭企業銷售量。


篇二：汽車行業供應鏈金融服務方案

1、經銷商服務方案

●　廠商銀方案

●　汽車合格證監管方案

廠商銀方案

業務特點：

（1）屬于動產質押授信

（2）由實力較強的專業監管公司負責車輛和合格證的駐店監管，提高周轉效率

（3）實現車證合一運輸和交付

（4）需向監管公司支付一定的監管費用

汽車合格證監管方案

方案概述：是指汽車廠商、經銷商和交行三方進行合作，交行為經銷商向汽車廠商購買產品提供授信支持，汽車合格證由交行保管，交行根據經銷商補存保證金的狀況釋放合格證。

業務特點：

（1）汽車合格證也可由汽車廠商保管，交行根據經銷商補存保證金的狀況通知汽車廠商釋放合格證

（2）有效滿足經銷商由一級網點向二級網點發車的需求

（3）無需單獨支付合格證保管費用

2、供應商服務方案

●　銀票/商票保貼

●　國內保理

●　國內信用證

●　動產質押

3、商用車終端用戶服務方案

●　法人按揭

●　個人按揭
 
工程機械行業供應鏈金融服務方案 　
 
1、經銷商服務方案

●　保兌倉方案

2、供應商服務方案

●　銀票/商票保貼

●　國內保理

●　國內信用證

●　動產質押

3、終端用戶服務方案

●　法人按揭

●　個人按揭

4、廠商租賃公司服務方案

●　應收租金保理

方案概述：交行作為保理銀行為租賃公司的應收租金提供保理融資服務，生產廠商承諾，當承租人無法按期足額支付應付租金時，對租賃公司轉讓的應收租金承擔回購責任。

業務流程：

（1）租賃公司購入廠商產品

（2）租賃公司與承租人簽訂租賃合同

（3）租賃公司向保理銀行轉讓應收租金，保理銀行向租賃公司發放保理融資款項

（4）承租人按約定逐期向租賃公司在保理銀行開立的還款賬戶支付租金

（5）如承租人無法按期足額支付應付租金，交行將受讓的未償還的應收租金再轉讓給廠商

業務特點：

根據業務實際，提供對租賃公司有追索和無追索兩種保理融資模式
 
鋼鐵行業供應鏈金融服務方案 　

經銷商服務方案

根據國內鋼鐵企業銷售采用年度合同、按月銷售、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為鋼鐵生產企業的經銷商量身設計了保兌倉、廠商銀、動產質押等金融產品。通過為經銷商提供融資支持，有效解決按月打款、鎖定貨源的；同時有助于生產企業提前回籠貨款、改善現金流。  
 
港口行業供應鏈金融服務方案 　
 
根據港口企業保管貨物嚴謹、規范的特點，交通銀行與港口企業積極開展商品融資質押監管合作（又稱動產質押監管合作）。通過為雙方共同客戶提供動產質押融資服務，增強港口企業金融增值服務能力，有效解決港口客戶的融資問題，從而吸引更多客戶，提升港口企業綜合競爭力。
 
電子行業供應鏈金融服務方案 　
 
1、經銷商服務方案

根據國內電子企業銷售采用淡季打款、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為電子生產企業的經銷商量身設計了保兌倉等金融產品。通過為經銷商提供融資支持，有效解決鎖定貨源的問題；同時有助于生產企業改善現金流。

2、供應商服務方案

根據國內電子生產企業采購主要通過賒銷和票據的特點，交通銀行為電子生產企業的供應商量身設計了國內保理、銀票保貼和商票保貼等金融產品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時，為電子生產企業提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據的變現能力。
 
化工行業供應鏈金融服務方案  
 
根據化工行業季節性生產、銷售的周期特點，如化肥、瀝青等，交通銀行可提供動產質押、廠商銀、保兌倉等金融產品，旨在解決經銷商季節性集中采購物資并儲存對流動資金的占用，同時確保生產廠商（核心企業）淡季銷售資金的及時回籠。( )
 
醫藥行業供應鏈金融服務方案  
 
1、供應商服務方案

根據國內醫藥企業采購主要通過賒銷和票據的特點，交通銀行為醫藥企業的供應商量身設計了國內保理、銀票保貼和商票保貼等金融產品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時，為醫藥企業提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據的變現能力。

2、核心企業服務方案

根據國內醫藥企業銷售主要通過賒銷的結算模式，且帳期較長的特點，交通銀行為醫藥企業量身設計了國內保理等金融產品。通過為醫藥企業提供保理融資，一方面加快企業資金回籠速度，提高資金使用效率；另一方面，改善財務報表，提高應收賬款管理效率。
 
工程基建行業供應鏈金融服務方案  
 
根據物料供應商主要通過賒銷的方式向業主或施工方銷售工程物料的特點，在項目審批已通過、資本金已到位、項目融資已落實的前提下，交通銀行可為物料供應商提供國內保理、商票保貼等金融產品；另一方面，交通銀行可為物料供應商設計動產質押結合國內保理、商票保貼等金融產品，解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環節對供應商流動資金的占用，提高供應商資金周轉效率。
 
煤炭行業供應鏈金融服務方案  
 
根據物料供應商主要通過賒銷的方式向業主或施工方銷售工程物料的特點，在項目審批已通過、資本金已到位、項目融資已落實的前提下，交通銀行可為物料供應商提供國內保理、商票保貼等金融產品；另一方面，交通銀行可為物料供應商設計動產質押結合國內保理、商票保貼等金融產品，解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環節對供應商流動資金的占用，提高供應商資金周轉效率。
 
物流行業供應鏈金融服務方案  
 
動產質押方案

●　靜態模式

特點：為指定貨物的質押。每次提貨，企業需向交行申請并補交提貨保證金，由交行發提貨通知書方可向物流企業提取貨物。

●　動態模式

特點：為不少于指定貨物價值的質押。當企業提取超出指定貨物價值部分的貨物時不需向交行申請，可直接向物流企業辦理提貨手續；否則，須向交行申請并補交提貨保證金或貨物。公司補貨時，由物流企業按與交行事先約定貨物品種價格核定貨物價值。

●　廠商銀模式

特點：為全流程質押監管，即物流公司承擔貨物發出至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監管。

●　海陸倉模式

特點：為全流程質押監管，即物流公司承擔貨物從出口地港口發出至目的港口，在完成報關報檢后，運輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監管。

●　國際貿易項下模式

特點：為全流程質押監管，即物流公司承擔貨物到達目的港口，在完成報關報檢后，運輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監管。  


篇三：供應鏈金融服務方案

您可能遇到的問題或需求 　
 
●　采購環節：

融資能力較弱，采購資金不足；

運輸、倉儲中存貨占用大量資金；

定金、全額付款占用大量資金；

●　生產環節：

半成品、產成品占用大量資金；

●　銷售環節：

提高買方現金付款能力，擴大產品銷售；

加快應收賬款周轉，提高變現能力；

提高收付結算效率。

……

我們可以為您提供的服務 　
 
我們擁有專業化的團隊和豐富的市場，致力于為產業鏈中核心企業的上游供應商、下游經銷商和終端用戶提供全方位的融資、結算、風險管理等綜合性金融服務，主要方案包括：

●　經銷商服務：保兌倉、廠商銀、動產質押

●　供應商服務：銀票保貼、商票保貼、國內保理、國內信用證、動產質押

●　終端用戶服務：法人按揭、個人按揭、應收租金保理、買方信貸

……
 
我們產品的特點及優勢 　
 
我行的供應鏈產品以核心企業為出發點，一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈的競爭能力。供應鏈金融使得整條供應鏈形成一個閉環循環往復的模式，實現了“物流”、“資金流”、“信息流”的完美結合，降低了整條供應鏈的成本和風險。

我行供應鏈金融的優勢：

●　健全的網絡布局：我行擁有輻射全國、面向海外的機構和網絡；

●　豐富的客戶資源：我行擁有行業分布廣泛且富有價值的核心企業及上下游中小企業客戶群；

●　創新的產品體系：我行產品覆蓋供應鏈所有環節，并根據客戶個性化需求快速創新產品和服務；

●　綜合化的服務方案：我行供應鏈金融與現金管理、投資銀行緊密結合，提供一站式綜合金融解決方案；

●　較強的總行協調能力：在總行的統一協調下，全國交行分支機構為供應鏈上的客戶群體提供統一、標準的金融服務。
 
我們可以幫助您達成的目標 　
 
●　成為核心企業穩定的上下游合作伙伴

●　融資能力有效增強，融資成本得以降低

●　實現擔保方式的靈活多樣

●　擴大產品銷售，提高現金銷售比例

●　加快應收賬款周轉，增強變現能力

●　提高供應鏈運轉效率，降低供應鏈成本

●　提高收付結算效率
 
您辦理業務所需條件及材料 　

根據您的企業所屬的行業特點及不同需求，由我們為您度身定制個性化服務方案，達成方案共識后，簽訂供應鏈業務合作協議及相關業務合同。